AML-политика CryptumPay

Дата последнего обновления: 31 мая 2026 года

Настоящая Политика противодействия отмыванию денег (“AML-политика”) объясняет принципы и меры контроля, которые CryptumPay использует для предотвращения, выявления и реагирования на отмывание денег, финансирование терроризма, обход санкций, мошенничество и другую запрещённую деятельность.

Настоящая AML-политика применяется к сайту CryptumPay, личному кабинету мерчанта, платёжным страницам, платёжным виджетам, API, вебхукам, мобильному приложению там, где оно доступно, и связанным с ними сервисам.

Настоящую AML-политику следует читать вместе с Условиями использования CryptumPay, доступными по адресу https://cryptumpay.com/ru/terms, и Политикой конфиденциальности CryptumPay, доступной по адресу https://cryptumpay.com/ru/privacy-policy.

Используя CryptumPay, вы соглашаетесь соблюдать настоящую AML-политику.

1. Цель настоящей AML-политики

CryptumPay предоставляет услуги криптопроцессинга для мерчантов.

Поскольку криптовалютные платежи могут быть связаны с рисками отмывания денег, финансирования терроризма, обхода санкций, мошенничества, скама, украденных средств, даркнет-активности и иной незаконной деятельности, CryptumPay применяет риск-ориентированные меры контроля, чтобы предотвращать неправомерное использование Сервиса.

Цели настоящей AML-политики:

объяснить принципы CryptumPay в сфере AML, санкций и комплаенса;
описать типы проверок, которые CryptumPay может проводить;
установить ожидания для мерчантов, плательщиков и других Пользователей;
описать запрещённую деятельность;
объяснить, когда CryptumPay может задержать, отклонить, вернуть, удержать, ограничить транзакции или отказать в их обработке;
защитить CryptumPay, мерчантов, плательщиков и целостность Сервиса.

Настоящая AML-политика является публичной политикой. Она не описывает все внутренние процедуры, риск-модели, пороговые значения, правила провайдеров, этапы расследований или операционные меры контроля, используемые CryptumPay.

2. Определения

Для целей настоящей AML-политики:

“AML” означает противодействие отмыванию денег.

“CFT” означает противодействие финансированию терроризма.

“KYC” означает проверку “знай своего клиента” для физических лиц.

“KYB” означает проверку “знай свой бизнес” для юридических лиц, компаний и организаций мерчантов.

“Мерчант” означает лицо или бизнес, который создаёт или использует аккаунт CryptumPay для приёма криптовалютных платежей.

“Плательщик” означает клиента, пользователя или иное лицо, которое совершает или пытается совершить криптовалютный платёж через CryptumPay.

“Пользователь” означает любого посетителя, мерчанта, плательщика или иное лицо, использующее любую часть CryptumPay.

“Сервис” означает сайт CryptumPay, личный кабинет, платёжные страницы, виджеты, API, вебхуки, мобильное приложение там, где оно доступно, и связанные с ними услуги криптопроцессинга.

“Транзакция” означает любой криптовалютный платёж, возврат, вывод, конвертацию, корректировку баланса или иную активность, обрабатываемую через CryptumPay.

“Лицо с ограниченным доступом” означает любое лицо или организацию, которые находятся под санкциями, находятся в юрисдикции с ограниченным доступом, зарегистрированы в такой юрисдикции, принадлежат или контролируются лицами под санкциями либо иным образом не вправе использовать CryptumPay.

“Запрещённая деятельность” означает любую деятельность, описанную как запрещённая в настоящей AML-политике, Условиях использования или применимом праве.

3. Язык

Английская версия настоящей AML-политики является основной.

Любой перевод предоставляется только для удобства.

В случае расхождения между английской версией и любым переводом преимущественную силу имеет английская версия.

4. Статус CryptumPay

CryptumPay является сервисом криптопроцессинга.

CryptumPay не является банком, организацией электронных денег, фиатной платёжной организацией, карточным эквайером, брокером, инвестиционным консультантом, инвестиционной платформой или сервисом фиатных денежных переводов.

Если CryptumPay прямо не укажет иное в письменной форме, CryptumPay не заявляет, что является лицензированной, авторизованной, зарегистрированной или надзорной организацией в качестве банка, платёжной организации, организации электронных денег, инвестиционной фирмы, поставщика услуг, связанных с криптоактивами, или иной регулируемой финансовой организации в какой-либо юрисдикции.

CryptumPay может отказать в доступе к Сервису, ограничить или прекратить доступ к Сервису в любой юрисдикции, где предоставление или использование Сервиса требовало бы авторизации, регистрации, лицензирования, отчётности или регуляторного разрешения, которое CryptumPay не получал.

5. Риск-ориентированный подход

CryptumPay применяет риск-ориентированный подход к AML, CFT, санкциям и предотвращению мошенничества.

Это означает, что CryptumPay может оценивать риск с учётом таких факторов, как:

личность мерчанта;
структура владения и контроля мерчанта;
бизнес-модель мерчанта;
сайт или домен мерчанта;
товары или услуги, предлагаемые мерчантом;
юрисдикции, связанные с мерчантом;
ожидаемый и фактический объём транзакций;
размер транзакций;
частота транзакций;
паттерны транзакций;
блокчейн-сеть;
криптоактив;
риск адреса кошелька;
признаки источника средств;
санкционная экспозиция;
связь с даркнетом;
связь с миксерами или тумблерами;
связь с мошенничеством или скамом;
подозрительное поведение;
противоречивая или неполная информация;
отказ предоставить запрошенную информацию;
любой другой фактор, который CryptumPay считает значимым.

CryptumPay может применять разные уровни проверки, контроля, ограничений, лимитов или мониторинга в зависимости от профиля риска мерчанта, плательщика, транзакции, кошелька, юрисдикции или активности.

Одобрение мерчанта не является разовым окончательным решением. CryptumPay может проводить постоянный мониторинг, периодическую повторную проверку или повторную проверку по событию в отношении мерчантов, транзакций, бизнес-моделей, структуры владения, активности и профиля риска.

6. AML-проверки не являются гарантией

AML, санкционные, антифрод и риск-проверки являются инструментами управления рисками.

Они не гарантируют, что любая транзакция, кошелёк, мерчант, плательщик, контрагент, бизнес-модель, источник средств или активность являются законными, безопасными, проверенными, безрисковыми или свободными от незаконной экспозиции.

Завершённая проверка, одобренная транзакция, одобренный вывод, одобренный возврат или одобренный аккаунт мерчанта не означает, что CryptumPay гарантирует:

законность транзакции;
законность товаров или услуг мерчанта;
источник средств;
личность или надёжность любого плательщика;
безопасность любого адреса кошелька;
отсутствие санкционного, AML, мошеннического или комплаенс-риска;
доступность возвратов;
отсутствие будущих ограничений, удержаний или проверок.

Мерчанты сохраняют самостоятельную ответственность за свои юридические, регуляторные, AML, санкционные, налоговые, лицензионные и комплаенс-обязательства.

7. KYC и KYB

CryptumPay может требовать KYC и KYB-проверки до включения доступа к отдельным функциям, включая обработку реальных платежей, зачисление баланса, выводы или повышенные лимиты.

У мерчантов CryptumPay может запрашивать информацию и документы, включая:

название компании;
регистрационный номер;
страну регистрации;
юридический адрес;
директоров;
бенефициарных владельцев;
уполномоченных представителей;
документы компании;
сайт или домен;
подтверждение владения доменом или права его использования;
описание бизнеса;
ожидаемый объём транзакций;
источник средств;
лицензии, разрешения или регистрации там, где применимо;
дополнительную информацию, разумно необходимую для KYC, KYB, AML, санкционных проверок, предотвращения мошенничества, комплаенса или оценки риска.

У физических лиц CryptumPay может запрашивать информацию и документы, включая:

полное имя;
дату рождения;
страну;
данные документа, удостоверяющего личность;
изображение или скан документа, удостоверяющего личность;
селфи или данные проверки живого присутствия;
результат проверки;
статус проверки;
любую дополнительную информацию, разумно необходимую для комплаенса или оценки риска.

KYC и KYB-проверки могут выполняться через сторонних провайдеров проверки.

CryptumPay может отказать в подключении, ограничить доступ, приостановить активность, задержать обработку, отклонить транзакции или прекратить аккаунт, если запрошенная информация не предоставлена, не может быть подтверждена, противоречива, выглядит ложной или создаёт неприемлемый риск.

Предоставление ложной, неполной, устаревшей или вводящей в заблуждение информации является основанием для отказа, удержания, приостановки, ограничения или прекращения обслуживания.

8. Бенефициарное владение и контроль

Если мерчант является юридическим лицом, CryptumPay может запросить информацию о владении, контроле и бенефициарных владельцах.

CryptumPay может запрашивать информацию о:

прямых владельцах;
косвенных владельцах;
бенефициарных владельцах;
директорах;
уполномоченных представителях;
лицах, контролирующих мерчанта;
лицах, действующих от имени мерчанта;
корпоративной структуре;
источнике средств;
источнике благосостояния там, где это применимо.

CryptumPay может отказать мерчанту или ограничить мерчанта, если владение, контроль или бенефициарное владение не могут быть разумно подтверждены.

9. Санкции и Лица с ограниченным доступом

CryptumPay не должен использоваться Лицами с ограниченным доступом или в их интересах.

Вы не должны использовать CryptumPay, если вы:

являетесь Лицом США, как определено в Условиях использования;
находитесь, зарегистрированы, проживаете или ведёте деятельность из санкционной, эмбаргированной или ограниченной юрисдикции;
действуете от имени лица, находящегося в санкционной, эмбаргированной или ограниченной юрисдикции;
находитесь под санкциями;
принадлежите или контролируетесь лицом под санкциями;
используете CryptumPay в интересах лица под санкциями;
иным образом не имеете права использовать CryptumPay согласно применимому праву, Условиям использования или настоящей AML-политике.

CryptumPay может проверять Пользователей, мерчантов, транзакции, адреса кошельков и активность на санкционный риск.

CryptumPay может заблокировать, отклонить, задержать, вернуть, ограничить, приостановить или прекратить любой аккаунт, транзакцию, вывод, возврат или активность, если санкционный риск выявлен или предполагается.

CryptumPay может отказаться раскрывать конкретные детали санкционной проверки, риск-скоринга, результатов расследования или внутреннего принятия решений.

10. Запрещённая деятельность

Вы не должны использовать CryptumPay для незаконной, мошеннической, злоупотребительной, вводящей в заблуждение, вредоносной, санкционной или запрещённой деятельности.

Запрещённая деятельность включает, среди прочего:

отмывание денег;
финансирование терроризма;
обход санкций;
мошенничество;
скам;
фишинг;
социальную инженерию;
украденные средства;
украденные товары;
контрафактные товары;
даркнет-маркеты;
миксеры, тумблеры или сервисы, предназначенные для сокрытия источника средств;
программы-вымогатели;
вредоносное ПО;
ботнеты;
инструменты взлома;
услуги несанкционированного доступа;
материалы сексуального насилия над детьми или любой незаконный сексуальный контент;
торговлю людьми;
эксплуатацию;
принудительный труд;
наркотики;
контролируемые вещества;
каннабис;
CBD-продукты;
принадлежности для употребления наркотиков;
оружие;
боеприпасы;
взрывчатые вещества;
товары или услуги, контролируемые санкциями;
схемы Понци;
финансовые пирамиды;
вводящие в заблуждение инвестиционные схемы;
нелицензированные финансовые услуги;
нелицензированные денежные переводы;
нелицензированный гемблинг;
террористическую деятельность;
нарушение прав интеллектуальной собственности;
продажу персональных данных без законного основания;
любую деятельность, вводящую клиентов в заблуждение;
любую деятельность, создающую неприемлемый юридический, регуляторный, AML, санкционный, безопасностный или репутационный риск.

CryptumPay также может классифицировать мерчанта, транзакцию или активность как запрещённую или неприемлемую на основании риска, даже если такая активность прямо не указана выше.

11. Категории бизнеса повышенного риска

Некоторые категории бизнеса могут требовать расширенной проверки и могут быть одобрены, ограничены или отклонены по единоличному усмотрению CryptumPay.

Категории повышенного риска могут включать:

iGaming;
ставки;
казино;
форекс;
CFD-продукты;
сервисы, связанные с трейдингом;
adult-контент;
нутрацевтики;
пищевые добавки;
донаты;
политический сбор средств;
благотворительность;
маркетплейсы;
VPN-сервисы;
другие регулируемые или более рискованные бизнес-модели.

Одобрение мерчанта не означает, что CryptumPay одобряет всю будущую деятельность такого мерчанта.

CryptumPay может повторно проверить, ограничить, приостановить или прекратить обслуживание мерчанта, если меняется его бизнес-модель, товары, услуги, юрисдикции, транзакционная активность, профиль риска или структура владения.

12. Мониторинг транзакций

CryptumPay может мониторить транзакции и активность для целей AML, санкций, предотвращения мошенничества, безопасности, комплаенса и управления рисками.

Мониторинг может включать проверку:

входящих криптовалютных платежей;
хэшей транзакций;
сумм платежей;
выбранных активов;
выбранных блокчейн-сетей;
статусов платежей;
активности по возвратам;
активности по выводам;
индикаторов риска адресов кошельков;
паттернов транзакций;
аномальной или противоречивой активности;
высокорисковой блокчейн-экспозиции;
подозрительного поведения клиентов;
активности мерчанта;
обращений в поддержку, связанных с платежами;
иной активности, значимой для оценки риска.

CryptumPay может использовать внутренние системы и сторонних провайдеров AML, блокчейн-аналитики, KYC, KYB, санкционных проверок, безопасности или предотвращения мошенничества.

CryptumPay не гарантирует AML-проверку каждого исходящего адреса или каждого адреса вывода.

Проверка вывода может включать проверки безопасности, санкционные, антифрод и риск-проверки, но регулярная AML-проверка может не выполняться для каждого адреса вывода.

13. Источник средств и источник благосостояния

CryptumPay может запросить информацию об источнике средств или источнике благосостояния, связанных с мерчантом, плательщиком, транзакцией, адресом кошелька, возвратом, выводом или иной активностью.

CryptumPay может запросить:

объяснение цели транзакции;
документы, подтверждающие источник средств;
информацию о бизнес-активности мерчанта;
инвойсы, договоры или информацию о заказе;
подтверждение владения или контроля кошелька;
информацию о контрагентах;
информацию об ожидаемом объёме транзакций;
другую информацию, разумно необходимую для AML, санкционных проверок, предотвращения мошенничества, комплаенса или оценки риска.

CryptumPay может задержать, отклонить, вернуть, ограничить или удержать транзакцию, вывод или возврат, если информация об источнике средств не предоставлена, является неполной, противоречивой или не удовлетворяет средствам контроля риска CryptumPay.

14. Информация о переводе

Там, где это требуется применимым правом, регулированием, комплаенс-обязательствами, средствами контроля риска или внутренней политикой, CryptumPay может собирать, хранить, передавать, запрашивать или проверять информацию, связанную с криптовалютными переводами.

Это может включать:

информацию об отправителе;
информацию о получателе;
информацию о кошельке;
информацию о транзакции;
информацию о контрагенте;
информацию о владении или контроле;
информацию об источнике средств;
информацию о цели транзакции;
другую информацию, разумно необходимую для AML, санкционных проверок, предотвращения мошенничества, комплаенса или оценки риска.

CryptumPay может задержать, ограничить, отклонить или вернуть транзакцию, возврат или вывод, если требуемая информация о переводе отсутствует, неполна, противоречива, подозрительна или не может быть проверена.

Ничто в настоящем разделе не означает, что CryptumPay гарантирует поддержку какого-либо конкретного регуляторного стандарта информации о переводах, протокола travel rule, требований конкретной юрисдикции или системы контрагента.

15. Удержания, задержки и отказы

CryptumPay может поместить транзакцию, возврат, вывод, аккаунт или Баланс мерчанта на удержание, если мы выявляем или предполагаем:

AML-риск;
санкционный риск;
риск финансирования терроризма;
риск мошенничества;
украденные средства;
подозрительную активность;
запрещённую деятельность;
незавершённые KYC или KYB;
противоречивую информацию;
высокорисковую экспозицию кошелька;
высокорисковую юрисдикционную экспозицию;
регуляторный риск;
риск безопасности;
технический риск;
нарушение Условий использования или настоящей AML-политики.

Во время удержания CryptumPay может:

запросить дополнительную информацию;
провести дополнительные проверки;
ограничить выводы;
ограничить возвраты;
ограничить доступ к аккаунту;
задержать обработку платежа;
отклонить транзакцию;
вернуть средства там, где это возможно;
отказать в возврате средств там, где это запрещено или небезопасно;
прекратить аккаунт;
сохранить записи;
сообщить об активности там, где это требуется или уместно;
принять любые иные меры, требуемые или разрешённые законом, внутренней политикой или средствами контроля риска.

CryptumPay не гарантирует конкретный срок разрешения AML, санкционных, антифрод или комплаенс-проверок.

16. Возвраты и AML-проверка

Возвраты могут подлежать AML, санкционной, антифрод, безопасностной и комплаенс-проверке.

CryptumPay может задержать, ограничить или отказать в возврате, если:

транзакция является подозрительной;
адрес возврата является подозрительным;
возврат может быть связан с Лицом с ограниченным доступом;
транзакция связана с Запрещённой деятельностью;
транзакция связана с AML-риском;
транзакция связана с санкционным риском;
сумма возврата недостаточна для покрытия применимых сетевых комиссий;
отсутствует необходимая информация;
платёж не может быть идентифицирован;
возврат технически невозможен;
применимое право или внутренние правила комплаенса ограничивают возврат.

Возврат не означает, что CryptumPay одобряет исходную транзакцию, мерчанта, плательщика или активность.

17. Выводы и AML-проверка

Выводы могут подлежать AML, санкционной, антифрод, безопасностной и комплаенс-проверке.

CryptumPay может задержать, ограничить или отказать в выводе, если:

KYC или KYB не завершены;
двухфакторная аутентификация не включена;
AML-проверки ещё не завершены;
санкционные проверки ещё не завершены;
проверки безопасности ещё не завершены;
адрес назначения является подозрительным;
аккаунт ограничен;
вывод превышает применимые лимиты;
отсутствуют необходимые документы или информация;
вывод может быть связан с Запрещённой деятельностью;
вывод может нарушать Условия использования, настоящую AML-политику или применимое право.

Мерчант отвечает за указание корректного адреса вывода, актива и сети.

Проверка вывода может включать проверки безопасности, санкционные, антифрод и риск-проверки. CryptumPay не гарантирует AML-проверку каждого исходящего адреса или каждого адреса вывода.

18. Сообщение информации и сотрудничество с органами

CryptumPay может сообщать о подозрительной активности, запрещённой деятельности, санкционной активности или иной значимой информации органам власти, регуляторам, правоохранительным органам, судам, комплаенс-провайдерам или другим сторонам там, где это требуется или уместно.

CryptumPay может сотрудничать с законными запросами, расследованиями, повестками, судебными приказами, регуляторными запросами, запросами правоохранительных органов или иными юридически значимыми запросами.

CryptumPay может хранить и раскрывать записи там, где это требуется или уместно для юридических, регуляторных, AML, санкционных, антифрод, безопасностных, аудиторских, бухгалтерских, спорных или комплаенс-целей.

В пределах, разрешённых законом, CryptumPay может отказаться информировать Пользователя о конкретных отчётах, сигналах, расследованиях или внутренних решениях.

19. Запрет предупреждения и ограниченное раскрытие информации

CryptumPay может быть юридически, операционно или коммерчески ограничен в возможности сообщать Пользователю о том, что отчёт, сигнал, расследование, удержание, проверка, ограничение или внутреннее решение были сделаны или продолжаются.

CryptumPay может отказаться раскрывать информацию, если раскрытие может:

являться запрещённым предупреждением;
поставить под угрозу безопасность;
помочь обходу AML, санкционных, антифрод или риск-контролей;
нарушить закон;
помешать расследованию;
раскрыть конфиденциальные методы;
раскрыть правила или пороги провайдеров;
раскрыть внутреннюю логику мониторинга;
создать дополнительный риск;
причинить вред CryptumPay, Пользователям, мерчантам, плательщикам, органам власти, провайдерам или третьим лицам.

20. Хранение записей

CryptumPay может хранить KYC, KYB, AML, санкционные, транзакционные, аккаунтные, поддерживающие, риск- и комплаенс-записи столько, сколько необходимо для юридических, регуляторных, AML, санкционных, антифрод, безопасностных, аудиторских, бухгалтерских, спорных и операционных целей.

Записи могут включать:

данные аккаунта;
данные проверки мерчанта;
данные индивидуальной проверки;
данные бенефициарного владения;
информацию о бизнес-модели;
историю транзакций;
статусы платежей;
хэши транзакций;
записи о возвратах;
записи о выводах;
результаты AML-проверок;
результаты санкционных проверок;
оценки риска;
переписку с поддержкой;
внутренние комплаенс-заметки;
записи расследований.

CryptumPay может быть не в состоянии удалить отдельные записи, если их хранение требуется или необходимо для юридических, комплаенс, AML, санкционных, антифрод, безопасностных, аудиторских, бухгалтерских или спорных целей.

21. Конфиденциальность AML-контролей

CryptumPay не раскрывает детальные AML-правила, санкционные правила, антифрод-правила, пороговые значения риска, скоринговые модели, конфигурации провайдеров, логику мониторинга, методы расследований или внутренние комплаенс-процедуры.

CryptumPay может отказаться предоставлять подробные объяснения решений, связанных с AML, санкциями, предотвращением мошенничества, ограничением аккаунтов, удержанием транзакций, возвратами, выводами или прекращением обслуживания, если раскрытие может:

поставить под угрозу безопасность;
помочь обходу контролей;
нарушить закон;
помешать расследованию;
раскрыть конфиденциальные методы;
создать дополнительный риск;
причинить вред CryptumPay, Пользователям, мерчантам, плательщикам или третьим лицам.

22. Обязанности мерчантов

Мерчанты обязаны:

предоставлять точную, полную и актуальную информацию;
своевременно обновлять изменившуюся информацию;
предоставлять запрошенную KYC, KYB, AML, санкционную и комплаенс-информацию;
использовать CryptumPay только для законной деятельности;
обеспечивать законность своих товаров и услуг;
поддерживать необходимые лицензии, разрешения и регистрации;
соблюдать санкции и применимое право;
сотрудничать с проверками и расследованиями CryptumPay;
не вводить клиентов в заблуждение относительно роли CryptumPay;
не структурировать и не дробить транзакции для обхода лимитов или проверок;
не использовать несколько аккаунтов для обхода контролей;
предотвращать использование CryptumPay для Запрещённой деятельности;
уведомлять CryptumPay о подозрительной активности, связанной с их аккаунтом или клиентами.

Мерчанты отвечают за своих клиентов, сайты, товары, услуги, политики возвратов, регуляторные обязательства, налоговые обязательства, лицензии и соблюдение законов, применимых к их бизнесу.

23. Обязанности плательщиков

Плательщики должны использовать CryptumPay только в законных целях.

Плательщики не должны использовать CryptumPay, чтобы:

оплачивать Запрещённую деятельность;
отправлять средства из незаконных источников;
отправлять средства от имени Лиц с ограниченным доступом;
обходить санкции;
скрывать источник средств;
злоупотреблять возвратами;
пытаться обходить платёжные или AML-контроли;
предоставлять ложную или вводящую в заблуждение информацию.

CryptumPay может запросить информацию у плательщика, если это необходимо для AML, санкционных проверок, предотвращения мошенничества, безопасности, возврата, поддержки или комплаенса.

24. Запрет обхода контролей

Пользователи не должны пытаться обходить AML, KYC, KYB, санкционные, антифрод, безопасностные, технические или риск-контроли CryptumPay.

Запрещённый обход включает:

создание нескольких аккаунтов для обхода проверок;
дробление транзакций для обхода проверки;
использование ложных личностей;
использование номинальных лиц или подставных лиц;
использование VPN, прокси или других инструментов для сокрытия ограниченного местоположения, если это делается для обхода ограничений;
предоставление ложных документов;
предоставление вводящей в заблуждение информации о бизнесе;
изменение бизнес-деятельности после одобрения без раскрытия;
использование сторонних кошельков или посредников для сокрытия источника средств;
попытки протестировать пороги риска или правила мониторинга.

CryptumPay может приостановить или прекратить доступ, если подозревается обход контролей.

25. Сторонние провайдеры

CryptumPay может использовать сторонних провайдеров для:

KYC;
KYB;
AML-проверок;
блокчейн-аналитики;
санкционных проверок;
предотвращения мошенничества;
проверки личности;
анализа риска;
комплаенс-процессов;
безопасности;
хостинга, журналирования и мониторинга.

CryptumPay может время от времени менять провайдеров и не обязан публично раскрывать названия провайдеров.

Использование сторонних провайдеров не ограничивает права CryptumPay по настоящей AML-политике или Условиям использования.

26. Защита данных

CryptumPay обрабатывает персональные данные для целей AML, KYC, KYB, санкций, предотвращения мошенничества и комплаенса в соответствии с Политикой конфиденциальности CryptumPay, доступной по адресу https://cryptumpay.com/ru/privacy-policy.

AML, KYC, KYB, санкционные, транзакционные и комплаенс-записи могут храниться даже после закрытия аккаунта, если хранение требуется или необходимо для юридических, комплаенс, AML, санкционных, антифрод, безопасностных, аудиторских, бухгалтерских или спорных целей.

27. Обновления настоящей AML-политики

CryptumPay может время от времени обновлять настоящую AML-политику.

Изменения могут публиковаться на сайте, в личном кабинете или сообщаться иными разумными способами.

Обновлённая AML-политика вступает в силу с момента публикации или с даты, указанной в обновлённой AML-политике.

Продолжение использования CryptumPay после вступления обновлённой AML-политики в силу означает принятие обновлённой AML-политики.

28. Контакты

По вопросам, связанным с настоящей AML-политикой, обращайтесь:

info@cryptumpay.com